امروزه، شرکت‌های نوآور از فن‌آوری‌های پیشرفته استفاده می‌کنند تا نحوه برخورد کسب‌وکارها با تهدیدات سایبری، انطباق با مقررات و ارزیابی ریسک را متحول کنند.
این پلتفرم‌های مدیریت ریسک، صنعت بیمه را با راهکارهای مبتنی بر هوش مصنوعی، پایش بلادرنگ ریسک و فرآیندهای انطباق کارآمد با مقررات تغییر می‌دهند.
این شرکت‌ها با ارائه پلتفرم‌های جامعی که جنبه‌های مختلف مدیریت ریسک را ادغام می‌کنند، به بیمه‌گران و کسب‌وکارها قدرت می‌دهند تا با اطمینان و کارایی بیشتر پیچیدگی‌های عصر دیجیتال را پشت سر بگذارند.
از متخصصان بیمه سایبری گرفته تا حکمرانی و تطبیق، این 10 شرکت برتر نشان‌دهنده خط مقدم نوآوری در حوزه اینشورتک هستند.
- کوبل (Cwbell)
- مدیر عامل: جک کودیل[1]
- درآمد: نامشخص
- دفتر مرکزی: پلیزنتون، کالیفرنیا
- کارکنان: 310+
- تاسیس: 2019
کوبل یک شرکت پیشگام اینشورتکی است که مدیریت ریسک سایبری را برای شرکت‌های کوچک و متوسط متحول کرده است. این شرکت از هوش مصنوعی و تحلیل داده‌ها برای ارائه راهکارهای بیمه شخصی‌سازی‌شده با ارزیابی ریسک بلادرنگ استفاده می‌کند. پلتفرم نوآورانه کوبل فرآیند بیمه را از ارسال تا صدور در کمتر از پنج دقیقه فشرده می‌کند. رویکرد حلقه بسته آن برای مدیریت ریسک شامل پایش مستمر، توصیه‌های فردی و دسترسی به منابع مهندسی ریسک است. بیمه‌گذاران کوبل از پروفایل‌های امنیت سایبری بهبودیافته بهره می‌برند، به طوری که بیمه‌شده‌ها در سال اول به‌طور میانگین شاهد بهبود 9 درصدی هستند.
- ات-بی (At-Bay)
- مدیرعامل: روتم ایرم[2]
- درآمد: نامشخص
- دفتر مرکزی: سانفرانسیسکو، کالیفرنیا
- کارکنان: 310+
- تاسیس: 2016
ات-بی که در سال 2016 تأسیس شد، بیمه سایبری و خطاها و حذفیات فناوری (E&O) را ارائه می‌دهد. پلتفرم کارگزار آن برای کسب‌وکارهایی که تا 100 میلیون دلار درآمد دارند، مظنه‌های سریعی را ارائه می‌کند. ات-بی به وسیله ادغام بیمه با استراتژی‌های مدیریت ریسک پیشگیرانه، به کسب‌وکارها قدرت می‌دهد تا پیچیدگی‌های ریسک‌های مدرن را به‌طور موثر مدیریت کنند. رویکرد نوآورانه این پلتفرم با هدف تغییر نحوه مدیریت نیازهای بیمه‌ای شرکت‌ها، در عین حصول اطمینان از پوشش جامع در برابر ریسک‌های نوظهور است.
- ریسک‌آپتیکز (Riskptics)
- مدیرعامل: ویوک شیواناندا[3]
- درآمد: به صورت عمومی افشا نمی‌شود
- دفتر مرکزی: سانیویل، کالیفرنیا، ایالات متحده آمریکا
- کارکنان: 200
- تاسیس: 2018
محصول شاخص ریسک‌آپتیکز با نام ZenGRC، راهکاری جامع برای مدیریت حکمرانی، ریسک و تطبیق ارائه می‌دهد. ریسک‌آپتیکز به شرکت‌های بیمه این امکان را می‌دهد تا فرآیندهای ارزیابی ریسک خود را ساده‌سازی کنند، گردش‌های کاری انطباق را به‌طور خودکار انجام دهند و به صورت بلادرنگ وضعیت ریسک خود را مشاهده کنند. این پلتفرم با تحلیل پیشرفته و داشبوردهای بصری خود، به بیمه‌گران امکان می‌دهد تصمیمات مبتنی بر داده اتخاذ کنند، کارایی عملیاتی را افزایش دهند و به شکل پیش‌دستانه ریسک‌های احتمالی را در یک چشم‌انداز نظارتی پیچیده به طور فزاینده کم کنند.
- ریسکانکت (Riskonnect)
- مدیر عامل: جیم ویتکمپ[4]
- درآمد: به طور عمومی افشا نمی‌شود
- دفتر مرکزی: کنساو، جورجیا، ایالات متحده آمریکا
- کارکنان: بیش از 550 نفر
- تاسیس: 2007
ریسکانکت یک پلتفرم مدیریت ریسک یکپارچه را ارائه می‌کند که پاسخگوی نیازهای اینشورتک‌ها است. نرم‌افزار این شرکت بیمه‌گران را قادر میسازد تا ریسک‌های استراتژیک و عملیاتی را در سراسر شرکت خود پیش‌بینی و مدیریت کرده و پاسخ دهند. راهکارهای ریسکانکت شامل ماژول‌هایی برای مدیریت خسارات، مدیریت بیمه‌نامه و بررسی تطبیق با مقررات است. این پلتفرم از هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی برای ارائه تحلیل پیش‌بینی‌کننده و هوش ریسک بلادرنگ بهره می‌برد. ریسکانکت در سال 2018، کلر اینسایت مارش[5] را خریداری کرد و به طور قابل توجهی قابلیت‌های خود را در صنعت بیمه گسترش داد. این شرکت به بیش از 950 مشتری در سراسر جهان، از جمله بیمه‌گران و کارگزاران بزرگ خدمات ارائه می‌دهد.
- وان‌تراست (OneTrust)
- مدیرعامل: کبیر بردای[6]
- درآمد: به طور عمومی افشا نمی‌شود
- دفتر مرکزی: آتلانتا، جورجیا، ایالات متحده آمریکا
- کارکنان: بیش از 1200
- تاسیس: 2016
نرم‌افزار وان‌تراست به بیمه‌گران کمک می‌کند تا قوانین پیچیده حریم خصوصی مانند GDPR و CCPA را با ویژگی‌هایی از جمله نقشه‌برداری داده و مدیریت رضایت را دنبال کنند. رشد سریع وان‌تراست منجر به ارزش‌گذاری 5.3 میلیارد دلاری آن تا سال 2022 شد. این شرکت خریدهای استراتژیک از جمله دیتاگایدنس[7] و اینتگریس سافت‌ور[8] را برای افزایش قابلیت‌های خود انجام داده است. راهکارهای مبتنی بر هوش مصنوعی وان‌تراست با بیش از 300 پتنت و 14000 مشتری در سراسر جهان، به بیمه‌گران در مدیریت امنیت داده‌ها، ریسک‌های حریم خصوصی و انطباق با مقررات در سراسر عملیاتشان کمک می‌کند.
- متریک‌استریم (MetricStream)
- مدیران عامل: Gaurav Kapr و Prasad Sabbineni
- درآمد: به طور عمومی افشا نمی‌شود
- دفتر مرکزی: سن خوزه، کالیفرنیا، ایالات متحده آمریکا
- کارکنان: 1001-5000
- تاسیس: 1999
پلتفرم مبتنی بر ابر متریک‌استریم به بیمه‌گران این امکان را می‌دهد تا در چشم‌اندازهای پیچیده نظارتی، از جمله انطباق با CCPA و GDPR حرکت کنند. خطوط محصول BusinessGRC، CyberGRC وESGRC MetricStream پاسخگوی نیازهای مختلف مدیریت ریسک است. این شرکت با حضور در پنج قاره، سرمایه خطرپذیر قابل توجهی را به دست آورده است، از جمله یک دور جذب سرمایه 60 میلیون دلاری به رهبری Sageview Capital در سال 2014. مشتریان متریک‌استریم شامل 40% از شرکت‌های Frtune 500 هستند که نشان‌دهنده جایگاه قوی آن در مدیریت ریسک سازمانی است.
- لاجیک‌منیجر (LgicManager)
- مدیرعامل: استیون مینسکی[9]
- درآمد: به طور عمومی افشا نمی‌شود
- دفتر مرکزی: بوستون، ماساچوست، ایالات متحده آمریکا
- کارکنان: 101-250
- تاسیس: 2005
لاجیک‌منیجر یک پلتفرم جامع مدیریت ریسک را ارائه می‌دهد که برای بخش بیمه طراحی شده است. نرم‌افزار این شرکت ارزیابی ریسک سازمانی، تجزیه و تحلیل اثرات تجاری و مدیریت ریسک شخص ثالث را تسهیل می‌کند. راهکار لاجیک‌منیجر شامل ابزارهای مجوز نقش (role authrisatin) و سیستم‌های اطلاعات مدیریت ریسک (RMIS) برای ساده کردن بیمه‌نامه‌ها و مدیریت خسارات است. این پلتفرم مورد توجه تحلیلگران گارتنر و فارستر قرار گرفته است. رویکرد مشتری‌محور لاجیک‌منیجر در تضمین رضایت 90 روزه و مدل قیمت‌گذاری ثابت آن مشهود است. این شرکت به مدت هفت سال متوالی به عنوان یک محل کار عالی، گواهینامه دریافت کرده است که نشان‌دهنده تعهد آن به رضایت کارکنان و فرهنگ سازمانی است.
- لاجیک‌گیت ریسک کلاد (LgicGate Risk Cloud)
- مدیرعامل: مت کانکل[10]
- درآمد: به طور عمومی افشا نمی‌شود
- دفتر مرکزی: شیکاگو، ایلینوی، ایالات متحده آمریکا
- کارکنان: 201-500
- تاسیس: 2015
راهکار لاجیک‌گیت ریسک کلاود شامل یک ماژول انطباق با ریسک و کنترل‌های سایبری است که به بیمه‌گران این امکان را می‌دهد تا ریسک‌های سایبری را به اثرات مالی تبدیل کنند. پلت فرم لاجیک‌گیت با ابزارهایی مانند ServiceNw و Tenable یکپارچه می‌شود و شناسایی ریسک دارایی و اولویت‌بندی پاسخ را تسهیل می‌کند. ویژگی Risk Cloud Quantify این شرکت از مدل Open FAIR پشتیبانی می‌کند و قابلیت‌های ارزیابی ریسک را افزایش می‌دهد. LgicGate مورد توجه تحلیلگران فارستر و گارتنر قرار گرفته است و از 98% نرخ رضایت مشتری برای خدمات پشتیبانی خود برخوردار است.
- هایپرپروف (Hyperproof)
- مدیر عامل: کریگ آنگر[11]
- درآمد: به طور عمومی افشا نمی‌شود
- دفتر مرکزی: Bellevue، واشنگتن، ایالات متحده آمریکا
- کارکنان: 51-200
- تاسیس: 2018
نرم‌افزار هایپرپروف جریان‌های کاری حکمرانی، ریسک و انطباق را ساده می‌کند و بیمه‌گران را قادر میسازد تا الزامات نظارتی و ریسک‌های سایبری را به طور موثر مدیریت کنند. راهکار هایپرپروف شامل ویژگی‌هایی برای پایش مداوم انطباق، جمع‌آوری خودکار شواهد و ارزیابی ریسک به صورت بلادرنگ است. این پلتفرم با بیش از 100 سرویس و ابزار ابری یکپارچه می‌شود و تجمیع یکپارچه داده‌ها را تسهیل می‌کند. در سال 2022، هایپرپروف 40 میلیون دلار جذب سرمایه سری B داشت که نشان از حضور رو به رشد آن در فضای مدیریت ریسک دارد.
- بیمه باکس (BXX Insurance)
- مدیر عامل: ویشال کوندی[12]
- درآمد: به طور عمومی افشا نمی‌شود
- دفتر مرکزی: تورنتو، کانادا
- کارکنان: به طور عمومی افشا نمی‌شود
- تاسیس: 2018
بیمه باکس یک شرکت بیمه پیشگام است که مدیریت ریسک سایبری را برای شرکت‌های کوچک و متوسط و افراد متحول کرده است. این شرکت از فناوری پیشرفته برای ارائه راهکاری جامع استفاده می‌کند که ترکیبی از پیش‌بینی تهدید، پیشگیری از آن و پوشش بیمه است. محصول شاخص باکس با نام سایبرباکس است که پایش 24/7 دارک‌وب، ارزیابی ریسک دیجیتال و آموزش آگاهی سایبری را ارائه می‌دهد. رویکرد نوآورانه این شرکت شامل یک برنامه همه‌کاره است که ابزارهای امنیتی ضروری و کمک‌های متخصص را ارائه می‌دهد. باکس در سطح جهان گسترش یافته و با غول‌های صنعتی مانند اکسا و گروه بیمه زوریخ برای افزایش انعطاف‌پذیری دیجیتال در سراسر جهان همکاری می‌کند.
[1] Jack Kudale
[2] Rotem Iram
[3] Vivek Shivananda
[4] Jim Wetekamp
[5] Marsh ClearSight
[6] Kabir Barday
[7] DataGuidance
[8] Integris Software
[9] Steven Minsky
[10] Matt Kunkel
[11] Craig Unger
[12] Vishal Kundi